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越南继续被列入国际反洗钱“灰名单”！整改逾期一年多，跨境转账恐面临更严审查

10月30日，全球反洗钱监管组织金融行动特别工作组（FATF）宣布，越南因反洗钱及金融监管改革进展缓慢，将继续被列入国际金融“灰名单”。FATF对越南迟迟未完成整改表示严重关切，并警告，如果越南在2027年2月之前仍未取得实质性进展，将考虑采取进一步措施。

根据FATF在法国巴黎举行的全体会议结果，越南虽然已经采取部分措施改善反洗钱制度，但仍未完成此前承诺的整改计划。尤其值得注意的是，相关整改期限早在2025年5月就已全部届满，至今已逾期一年多。

FATF指出，越南仍需要改善多个关键领域，包括加强金融机构监管、提高可疑交易识别能力、完善跨境执法合作，以及建立更有效的洗钱调查和起诉机制。

此外，越南还需要加强对加密货币及虚拟资产服务商的监管，完善企业实际控制人信息登记制度，并提高金融情报分析能力，防止犯罪集团利用金融体系转移非法资金。

所谓“灰名单”，是指一个国家或地区在反洗钱、反恐融资等方面存在较明显的制度缺陷，因此被FATF列入加强监控名单。

被列入灰名单并不意味着受到国际金融制裁，也不代表该国银行账户会被冻结，但可能让当地企业和个人的国际金融交易面临更严格的风险审查。

据路透社报道，国际银行及其他金融机构可能因此加强对越南相关交易的审核，增加企业跨境付款、资金结算和国际融资的成本，并对外国投资及资本流动产生负面影响。

对于在越南经营的外国企业而言，影响可能涉及国际贸易收付款、跨境资金调拨、银行开户及融资等业务。部分银行可能要求企业提供更详细的资金来源、交易背景及实际受益人资料。

不过，FATF并未要求所有国家对越南交易一律采取强化尽职调查措施，也没有要求金融机构全面停止与越南客户往来。具体审核要求仍取决于各国监管规定及银行自身的风险评估。

越南此次面临的监管压力并非首次出现。2023年6月，越南因反洗钱和反恐融资制度存在缺陷，再次被FATF列入灰名单，并承诺按照行动计划完成改革。

此后，越南陆续推进相关金融监管措施，但FATF认为，整改速度仍然不足，尤其是在虚拟资产监管、金融犯罪调查及国际合作等方面，还有大量工作需要完成。

在此次会议上，FATF也公布了其他国家的名单调整结果。保加利亚、科特迪瓦、刚果民主共和国及摩纳哥因完成相关整改要求，正式被移出灰名单。

相比之下，越南仍被继续监控，并面临下一轮审查压力。FATF明确表示，希望在2027年2月看到越南取得实际改善，否则将考虑后续行动。

与此同时，伊朗、缅甸和朝鲜继续被列入FATF“黑名单”。与灰名单不同，黑名单针对的是反洗钱和反恐融资制度存在严重战略缺陷的国家及地区，可能面临更严格的国际金融限制。

FATF还特别关注东南亚电信诈骗园区及相关洗钱网络，计划加强对诈骗资金流向、加密货币交易及跨境犯罪所得转移的研究和监管合作。

此次决定意味着，越南短期内仍将面临国际金融体系的持续审查。未来数月，越南能否改善反洗钱监管、加密货币管理和金融犯罪调查机制，将直接影响其是否能够摆脱灰名单，以及国际银行和投资者对越南金融体系的风险判断。