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国海证券：维持交通银行“买入”评级，资产质量保持稳健国海证券研报指出，交通银行营收提速向好，资产质量保持稳健。2026 年前三季度营业收入 2156.53 亿元、同比+8.02%，归母净利润 742.62 亿元、同比+6.10%。2026Q3 单季盈利增速加快。2026Q3 单季营业收入同比+10.61%，较 2026Q2 提升 2.06pct；归母净利润同比+10.05%，较 2026Q2 提升 4.88pct；利息净收入 481.02 亿元，同比+10.83%；手续费及佣金净收入 84.03 亿元，同比-6.01%。净息差小幅修复，对公投放亮眼。2026 年前三季度净息差 1.24%，较 2026H1 提升 1bp。不良贷款率边际回落。2026Q3 末不良贷款率 1.29%，较 2026Q2 末 1.30%下降 1bp，资产质量边际改善；拨备覆盖率 200.11%，较 2026Q2 末 203.80%回落 3.69pct；拨贷比 2.58%，较 2026Q2 末下行 7bp。2026Q3 单季盈利增速加快；净息差小幅修复，对公投放亮眼；不良率边际回落，维持“买入”评级。

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